Đăng ký
Giải pháp · Tài chính – Ngân hàng

Từ lúc khách đăng ký
đến ngày giải ngân

Hồ sơ nào đang ở bước nào, ai đang giữ, còn thiếu gì. Không còn hồ sơ nằm im vì quên.

Thu Lead→ Thẩm định→ Tư vấn→ Hoàn hồ sơ→ Giải ngân→ Chăm sóc & Tái vay
7 Giai đoạn

Bảy bước của một hồ sơ, không bước nào bỏ trống

Từ lúc khách để lại thông tin đến khi giải ngân xong và quay lại vay tiếp.

01

Khách vừa đăng ký là gọi lại ngay

Khách đăng ký vay, mở thẻ từ website, Facebook, Zalo hoặc trang quảng cáo.

Vấn đề
Khách đăng ký một lúc nhiều nơi, ai gọi trước thì người đó tư vấn được
Khách hỏi lãi suất, điều kiện vay ngoài giờ thì không ai trả lời
Giải pháp OMICALL
Đa kênh + CRM
Gom toàn bộ lead về 1 hệ thống
AI Chatbot
Trả lời ngay câu hỏi lãi suất, điều kiện vay
AI Callbot
Gọi ra ngay sau khi khách để lại thông tin
Ticket
Mỗi khách một hồ sơ, không ai bị bỏ quên
Kết quả: Khách nào đăng ký cũng được liên hệ trong ngày
02

Lọc hồ sơ đủ điều kiện trước

Biết sớm ai đủ điều kiện để đội tín dụng không mất thời gian vào hồ sơ không đi tới đâu.

Vấn đề
Hồ sơ về nhiều nhưng không biết ai đủ điều kiện vay
Nhân viên mất cả buổi gọi khách không hợp sản phẩm
Giải pháp OMICALL
AI Callbot + AI Assistant
Hỏi nhanh thu nhập, nghề nghiệp, khoản cần vay
CRM
Lưu trữ và phân loại khách theo hồ sơ
Workflow Tự động hoá
Tự động phân nhóm lead đủ điều kiện / cần bổ sung / loại
Quản lý nhân viên
Phân lead theo đội tín dụng phù hợp
Kết quả: Đội tín dụng chỉ nhận hồ sơ có khả năng duyệt
03

Tư vấn đúng sản phẩm, theo đủ lâu

Giai đoạn nuôi dưỡng khách — tư vấn đúng sản phẩm, đúng thời điểm.

Vấn đề
Sale tư vấn không đồng nhất, không theo dõi được khách đã tư vấn gì
Quên gọi lại → mất hợp đồng
Giải pháp OMICALL
Tổng đài ảo
Gọi tư vấn trực tiếp trên hệ thống
AI Assistant
Gợi ý kịch bản tư vấn theo sản phẩm
Workflow Tự động hoá
Nhắc lịch chăm sóc tiếp tự động
ZBS / SMS / Email / Viber
Gửi bảng lãi suất, chính sách
Kết quả: Tăng tỷ lệ khách quay lại và hoàn thiện hồ sơ
04

Gom đủ giấy tờ, không để hồ sơ nằm im

Quản lý tiến độ từng hồ sơ xuyên suốt quy trình thẩm định nội bộ.

Vấn đề
Hồ sơ xử lý rời rạc, thiếu thông tin
Không theo dõi được tiến độ từng khách
Giải pháp OMICALL
Ticket
Quản lý từng hồ sơ theo trạng thái
CRM
Lưu toàn bộ lịch sử xử lý
Workflow Tự động hoá
Tự động chuyển trạng thái: đang xử lý → chờ bổ sung → duyệt
Kết quả: Chuẩn hóa quy trình xử lý hồ sơ
05

Chốt và giải ngân đúng hẹn

Theo dõi từng khách từ đăng ký đến khi giải ngân thành công.

Vấn đề
Không biết khách đang ở bước nào trong pipeline
Sale không cập nhật trạng thái đúng lúc
Giải pháp OMICALL
CRM Pipeline
Theo dõi: đăng ký → duyệt → giải ngân
Báo cáo
Đo tỷ lệ chuyển đổi từng bước
Quản lý nhân viên
Kiểm soát hiệu suất từng sale
Kết quả: Tăng tỷ lệ chốt và tốc độ giải ngân
06

Khách đã vay là khách vay tiếp

Khách đã vay là tài sản quý — cần tiếp tục khai thác và bán thêm.

Vấn đề
Sau giải ngân → mất kết nối với khách
Không tận dụng dữ liệu để bán thêm sản phẩm
Giải pháp OMICALL
ZBS / SMS / Email
Nhắc lịch thanh toán, gửi ưu đãi mới
AI Chatbot
Hỗ trợ khách 24/7
CRM
Phân nhóm khách để bán thêm: thẻ tín dụng, bảo hiểm…
Kết quả: Tăng giá trị vòng đời khách hàng (LTV)
07

Kiểm soát chất lượng tư vấn

Đảm bảo nội dung tư vấn đúng chuẩn pháp lý và chất lượng dịch vụ.

Vấn đề
Không kiểm soát nội dung tư vấn — rủi ro pháp lý
Không đánh giá được chất lượng nhân viên
Giải pháp OMICALL
Phân tích cuộc gọi
Phân tích nội dung cuộc gọi
Lịch sử trò chuyện
Kiểm tra hội thoại với khách
Báo cáo
Đo hiệu suất và chất lượng tư vấn
Quản lý nhân viên
Theo dõi KPI tức thì
Kết quả: Đảm bảo tuân thủ & nâng cao chất lượng dịch vụ
Kết luận

Không chỉ là cái tổng đài để nghe gọi

Đây là hệ thống vận hành toàn bộ hành trình khách hàng tài chính.

Xử lý lead nhanh hơn đối thủ
Giảm chi phí vận hành
Tăng tỷ lệ duyệt & giải ngân
Kiểm soát rủi ro và đội ngũ

Xem thử trên hồ sơ thật của bạn

Đăng ký demo để xem cách OMICALL vận hành thực tế theo quy trình tín dụng của bạn.

Hotline 11900 0211 Hotline 20287 1010 898
Gọi điện thoại
1900 0211